Impuesto sobre Sucesiones
Un impuesto sobre la transferencia de activos tras la muerte, que impacta la distribución de la riqueza y la herencia.
Lo Que Necesitas Saber
El impuesto sobre sucesiones es un impuesto impuesto sobre el valor total de los activos de una persona fallecida antes de que sean distribuidos a los herederos. Este impuesto puede afectar significativamente la cantidad de riqueza que reciben los beneficiarios. Por ejemplo, en los Estados Unidos, los patrimonios valorados en más de $12.92 millones (a partir de 2023) están sujetos a una tasa de impuesto federal sobre sucesiones que puede ser tan alta como el 40%. Esto significa que si alguien fallece con un patrimonio valorado en $15 millones, sus herederos podrían deber aproximadamente $1.23 millones solo en impuestos federales sobre sucesiones.
Muchas personas creen erróneamente que el impuesto sobre sucesiones se aplica a todos los patrimonios, pero solo aquellos que superan el umbral de exención se ven afectados. Además, algunos pueden pensar que la planificación patrimonial es solo para los ricos, lo cual es un concepto erróneo. Incluso los patrimonios de tamaño moderado pueden beneficiarse de una planificación estratégica para minimizar las obligaciones fiscales. Los errores comunes incluyen no actualizar los testamentos, no considerar los fideicomisos en vida o pasar por alto el impacto de los impuestos estatales sobre sucesiones, que pueden variar significativamente.
Para navegar eficazmente el impuesto sobre sucesiones, es recomendable consultar con un planificador financiero o un abogado de sucesiones que pueda ayudarle a estructurar su patrimonio para minimizar impuestos. Esto podría incluir regalar activos mientras esté vivo, utilizar fideicomisos o gestionar estratégicamente sus inversiones. Conclusión clave: la planificación patrimonial proactiva puede preservar la riqueza para las futuras generaciones y reducir la carga fiscal sobre sus herederos.
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