FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera)

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es una organización no gubernamental que regula a las firmas de corretaje miembros y los mercados de intercambio en los Estados Unidos. Creada en 2007 a partir de la consolidación de la Asociación Nacional de Comerciantes de Valores (NASD) y el brazo de cumplimiento de la Bolsa de Valores de Nueva York, FINRA desempeña un papel crucial en el mantenimiento de la integridad de la industria de valores. Por ejemplo, supervisa 3,500 firmas de corretaje y aproximadamente 630,000 representantes registrados, asegurando que cumplan con los estándares y prácticas requeridos.

Las responsabilidades de FINRA incluyen hacer cumplir las reglas que rigen la conducta de corredores y comerciantes, realizar vigilancia del mercado y proporcionar educación a los inversores. Un concepto erróneo común es que FINRA es una agencia gubernamental; sin embargo, opera de manera independiente y se financia principalmente con las tarifas que cobra a sus firmas miembros. Por ejemplo, una firma puede pagar tarifas anuales basadas en su tamaño, que pueden variar desde $1,000 hasta más de $100,000, dependiendo del volumen de negocios que realice.

Un aspecto esencial del trabajo de FINRA son sus iniciativas de protección al inversor. Proporciona recursos para ayudar a los inversores a entender sus derechos y los riesgos asociados con la inversión. Una conclusión clave para los inversores es verificar si su corredor está registrado en FINRA utilizando su herramienta BrokerCheck, que ofrece información sobre el historial laboral de un corredor, sus calificaciones y cualquier acción disciplinaria.

En resumen, FINRA es vital para garantizar que los mercados financieros operen de manera justa y honesta, protegiendo a los inversores de fraudes y mala conducta. Al comprender el papel de FINRA y utilizar sus recursos, los inversores pueden tomar decisiones más informadas y salvaguardar sus intereses financieros.