Pruebas de Estrés
Simulando escenarios extremos del mercado para ver cómo se comportaría su cartera durante caídas, recesiones o aumentos de tasas.
Lo Que Necesitas Saber
Las pruebas de estrés aplican choques históricos o hipotéticos (crisis de 2008, colapso de las puntocom, estanflación) a su cartera para exponer vulnerabilidades.
Por qué hacer Pruebas de Estrés:
- Revelar riesgo de concentración (demasiado en una clase de activos)
- Estimar posibles caídas y tiempos de recuperación
- Decidir si ajustar las asignaciones antes de que ocurra una crisis
Cómo Funciona:
- Definir escenarios (por ejemplo, -35% acciones, +2% bonos, +10% materias primas)
- Aplicar esos rendimientos a su asignación actual
- Revisar pérdidas, necesidades de efectivo y plan de reequilibrio
Fuentes y Referencias
Esta información proviene de instituciones gubernamentales y académicas autorizadas:
- investor.gov
https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/asset-allocation
Calculadoras y Herramientas Relacionadas
Pon tu conocimiento en práctica con estas herramientas interactivas:
Términos Relacionados en Investment Analysis
Acciones Fraccionarias
Propiedad de menos de una acción completa, permitiendo a los inversores comprar porciones de acciones costosas.
Apreciación
El aumento en el valor de un activo con el tiempo, ya sea bienes raíces, acciones u otras inversiones.
Bandas de Rebalanceo
Umbrales preestablecidos que indican cuándo una clase de activo ha variado lo suficiente como para activar un rebalanceo.
Base de Costo
El precio original de compra de una inversión, utilizado para calcular ganancias o pérdidas de capital al vender.
Bono
Una inversión de renta fija donde prestas dinero a un gobierno o corporación a cambio de pagos de interés regulares.
Capitalización de Mercado (Market Cap)
El valor total de las acciones en circulación de una empresa, calculado multiplicando el precio de la acción por el número de acciones.