Question 1

¿Cuál es una tarifa típica de AUM (activos bajo gestión)?

Accepted Answer

Muchos asesores cobran alrededor del 1.0% por año en el primer millón, con puntos de ruptura escalonados por encima de eso (por ejemplo, 0.8% de 1–3M). A lo largo de 30 años, una tarifa del 1.0% puede reducir la riqueza final en un 20–30% frente a una alternativa de bajo costo, dependiendo de los rendimientos.

Question 2

¿Cuál es una comisión típica sobre activos gestionados (AUM)?

Accepted Answer

Muchos asesores cobran alrededor del 1,0 % al año sobre el primer millón de dólares, con tramos decrecientes por encima de ese nivel (p. ej., 0,8 % de 1 a 3 millones). Durante 30 años, una comisión del 1,0 % puede reducir la riqueza final entre 20 % y 30 % frente a una alternativa de bajo costo, dependiendo de los rendimientos.

Question 3

¿Cuándo son más rentables los asesores con tarifa plana o por hora?

Accepted Answer

Los acuerdos planos o por hora a menudo cuestan menos para carteras más grandes o cuando necesitas planificación basada en proyectos. Por ejemplo, una tarifa plana anual de $1,000 equivale al 0.50% en una cartera de $1M, la mitad del costo de un modelo de AUM del 1.0%.

Question 4

¿Cuándo resultan más rentables los asesores de tarifa fija o por hora?

Accepted Answer

Los acuerdos de tarifa fija o por hora suelen costar menos para carteras grandes o cuando necesitas planificación por proyecto. Por ejemplo, una tarifa fija anual de 5.000 dólares equivale al 0,50 % de una cartera de 1 millón de dólares, la mitad del costo de un modelo de 1,0 % sobre activos bajo gestión.

Question 5

¿Las tarifas de los asesores incluyen las proporciones de gastos del fondo?

Accepted Answer

Las tarifas del asesor son independientes de los gastos del fondo. Si tu asesor cobra el 0.80% y tus fondos promedian el 0.15% en ratios de gasto, tu costo total es ~0.95% antes de cualquier costo de negociación o impuestos.

Question 6

¿Las tarifas del asesor incluyen los coeficientes de gastos del fondo?

Accepted Answer

Las tarifas del asesor son independientes de los gastos del fondo. Si tu asesor cobra un 0,80% y tus fondos promedian un 0,15% en coeficientes de gastos, tu costo total es de aproximadamente un 0,95% antes de cualquier costo de negociación o impuestos.

Question 7

¿Qué significa 'fiduciario solo de tarifa'?

Accepted Answer

Los fiduciarios solo de tarifas son compensados únicamente por las tarifas de los clientes (sin comisiones) y deben poner los intereses de los clientes en primer lugar. Esto reduce los conflictos de interés frente a los modelos basados en comisiones.

Question 8

¿Qué significa "fiduciario exclusivamente de honorarios"?

Accepted Answer

Los fiduciarios exclusivamente de honorarios reciben compensación únicamente a través de las tarifas de sus clientes (sin comisiones) y deben anteponer los intereses de los clientes. Esto reduce los conflictos de interés frente a los modelos basados en comisiones.

Question 9

¿Cómo afectan las comisiones los resultados a largo plazo?

Accepted Answer

Las comisiones se acumulan como los rendimientos. Pagar 1.0% en lugar de 0.25% en un portafolio de 00k que crece al 7% durante 25 años puede significar una diferencia de seis cifras en el valor final. Los costos más bajos generalmente mejoran las probabilidades de alcanzar los objetivos.

Question 10

¿Cómo afectan las comisiones a los resultados a largo plazo?

Accepted Answer

Las comisiones se capitalizan igual que los rendimientos. Pagar 1,0 % frente a 0,25 % sobre una cartera de 500 000 USD que crece al 7 % durante 25 años puede significar una diferencia de seis cifras en el valor final. Reducir los costos suele mejorar las probabilidades de alcanzar las metas.

Calculadora de Tarifas de Asesor Financiero

Key Financial Terms

AUM (Assets Under Management)

Alpha

Fee-Only Advisor

Preguntas Frecuentes

Explore Number Convert

KM to Miles

Pounds to Kilograms

Fahrenheit to Celsius

Gallons to Liters

Sources & References

Investment Adviser Public Disclosure

Investment Adviser Public Disclosure

The Impact of Fees on Investment Returns

The Impact of Fees on Investment Returns

Fiduciary Duty Standards for Financial Advisors

Fiduciary Duty Standards for Financial Advisors