ESG (Environnemental, Social et Gouvernance)
Critères d'investissement qui évaluent les entreprises en fonction de leur impact environnemental, de leur responsabilité sociale et de leurs pratiques de gouvernance éthique.
Ce Que Vous Devez Savoir
L'investissement ESG va au-delà des profits pour considérer comment les entreprises impactent le monde. C'est le cadre de l'investissement "durable" ou "socialement responsable".
Les Trois Piliers :
Environnemental (E) :
- Émissions de carbone et changement climatique
- Utilisation des énergies renouvelables
- Gestion des déchets et pollution
- Conservation de l'eau
Social (S) :
- Traitement des employés et diversité
- Satisfaction des clients
- Impact sur la communauté
- Droits de l'homme dans les chaînes d'approvisionnement
Gouvernance (G) :
- Diversité et indépendance du conseil d'administration
- Rémunération des dirigeants
- Politiques anti-corruption
- Droits des actionnaires
ESG en Pratique :
- Score ESG Élevé : Microsoft (énergie renouvelable, diversité au conseil)
- Score ESG Faible : Entreprises pétrolières traditionnelles (émissions, dommages environnementaux)
Débat sur la Performance :
- Certaines études montrent que les fonds ESG égalent ou dépassent les fonds traditionnels
- D'autres montrent une légère sous-performance en raison d'un univers d'investissement limité
- Des ratios de frais plus élevés (0,2-0,5 % de plus) peuvent réduire les rendements
Conclusion : L'ESG vous permet d'aligner vos investissements sur vos valeurs. Vous ne demandez pas seulement "cela va-t-il rapporter de l'argent ?" mais "cette entreprise correspond-elle à mon éthique ?" Compromis : rendements potentiellement plus faibles et frais plus élevés, mais des preuves croissantes suggèrent une performance compétitive.
Sources et Références
Ces informations proviennent d'institutions gouvernementales et académiques fiables:
- sec.gov
https://www.sec.gov/files/esg-disclosure-keeping-pace-with-developments-affecting-investors.pdf
Calculateurs et Outils Associés
Mettez vos connaissances en pratique avec ces outils interactifs:
Termes Associés dans Investment Analysis
Actions Fractionnaires
Propriété de moins d'une action complète, permettant aux investisseurs d'acheter des portions d'actions coûteuses.
Appréciation
L'augmentation de la valeur d'un actif au fil du temps, que ce soit l'immobilier, des actions ou d'autres investissements.
Bandes de Rééquilibrage
Seuils préétablis qui indiquent quand une classe d'actifs a suffisamment dérivé pour déclencher un rééquilibrage.
Base de Coût
Le prix d'achat original d'un investissement, utilisé pour calculer les gains ou pertes en capital lors de la vente.
Capitalisation boursière (Market Cap)
La valeur totale des actions en circulation d'une entreprise, calculée en multipliant le prix de l'action par le nombre d'actions.
Chevauchement d'ETF
Lorsque plusieurs ETF ou fonds de votre portefeuille détiennent les mêmes actions, créant un risque de concentration non intentionnel.