FINRA (Autorité de Régulation de l'Industrie Financière)
FINRA supervise les courtiers et garantit des marchés équitables, protégeant les intérêts des investisseurs.
Ce Que Vous Devez Savoir
L'Autorité de Régulation de l'Industrie Financière (FINRA) est une organisation non gouvernementale qui régule les sociétés de courtage membres et les marchés d'échange aux États-Unis. Créée en 2007 à partir de la consolidation de l'Association Nationale des Négociants en Valeurs Mobilières (NASD) et de l'organe d'application de la Bourse de New York, FINRA joue un rôle crucial dans le maintien de l'intégrité de l'industrie des valeurs mobilières.
Les responsabilités de FINRA incluent l'application des règles qui régissent la conduite des courtiers et des négociants, la surveillance du marché et l'éducation des investisseurs. Une idée reçue courante est que FINRA est une agence gouvernementale ; cependant, elle fonctionne de manière indépendante et est principalement financée par les frais qu'elle perçoit de ses sociétés membres. Par exemple, une société peut payer des frais annuels en fonction de sa taille, qui peuvent varier de 1 000 $ à plus de 100 000 $, selon le volume d'affaires qu'elle réalise.
Un aspect essentiel du travail de FINRA est ses initiatives de protection des investisseurs. Elle fournit des ressources pour aider les investisseurs à comprendre leurs droits et les risques associés à l'investissement. Un point clé pour les investisseurs est de vérifier si leur courtier est enregistré auprès de FINRA en utilisant son outil BrokerCheck, qui offre des informations sur l'historique d'emploi d'un courtier, ses qualifications et toute action disciplinaire.
En résumé, FINRA est vitale pour garantir que les marchés financiers fonctionnent de manière équitable et honnête, protégeant les investisseurs contre la fraude et les inconduites. En comprenant le rôle de FINRA et en utilisant ses ressources, les investisseurs peuvent prendre des décisions plus éclairées et protéger leurs intérêts financiers.
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