Test de résistance
Simuler des scénarios de marché extrêmes pour voir comment votre portefeuille se comporterait lors de krachs, de récessions ou de hausses de taux.
Ce Que Vous Devez Savoir
Le test de résistance applique des chocs historiques ou hypothétiques (crise de 2008, krach des dot-com, stagflation) à votre portefeuille pour exposer les vulnérabilités.
Pourquoi faire un test de résistance :
- Révéler le risque de concentration (trop d'un seul type d'actif)
- Estimer les pertes potentielles et les temps de récupération
- Décider s'il faut ajuster les allocations avant qu'une crise ne frappe
Comment cela fonctionne :
- Définir des scénarios (par exemple, -35 % actions, +2 % obligations, +10 % matières premières)
- Appliquer ces rendements à votre allocation actuelle
- Examiner les pertes, les besoins en liquidités et le plan de rééquilibrage
Sources et Références
Ces informations proviennent d'institutions gouvernementales et académiques fiables:
- investor.gov
https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/asset-allocation
Calculateurs et Outils Associés
Mettez vos connaissances en pratique avec ces outils interactifs:
Termes Associés dans Investment Analysis
Actions Fractionnaires
Propriété de moins d'une action complète, permettant aux investisseurs d'acheter des portions d'actions coûteuses.
Appréciation
L'augmentation de la valeur d'un actif au fil du temps, que ce soit l'immobilier, des actions ou d'autres investissements.
Bandes de Rééquilibrage
Seuils préétablis qui indiquent quand une classe d'actifs a suffisamment dérivé pour déclencher un rééquilibrage.
Base de Coût
Le prix d'achat original d'un investissement, utilisé pour calculer les gains ou pertes en capital lors de la vente.
Capitalisation boursière (Market Cap)
La valeur totale des actions en circulation d'une entreprise, calculée en multipliant le prix de l'action par le nombre d'actions.
Chevauchement d'ETF
Lorsque plusieurs ETF ou fonds de votre portefeuille détiennent les mêmes actions, créant un risque de concentration non intentionnel.