Optimiseur de Franchise d'Assurance

• 250 $ → 500 $ : économies de 8-12%
• 500 $ → 1 000 $ : économies de 10-15%
• 1 000 $ → 2 500 $ : économies de 15-30%
• 2 500 $ → 5 000 $ : économies de 10-15%

S'applique uniquement à la collision et à la couverture complète

• 500 $ → 1 000 $ : économies de 10-15%
• 1 000 $ → 2 500 $ : économies de 20-30%
• 2 500 $ → 5 000 $ : économies de 15-25%
• 5 000 $ → 10 000 $ : économies de 10-20%

Les économies réelles varient selon l'assureur et l'emplacement

• • Aucune réclamation au cours des 5 dernières années
• • Excellent dossier de conduite
• • Faible kilométrage annuel (<10,000 miles)
• • Nouvelle maison dans une zone à faible risque
• • Fonds d'urgence solide (6+ mois de dépenses)

• • 1-2 réclamations au cours des 5 dernières années
• • Dossier de conduite moyen
• • Kilométrage modéré (10,000-15,000 miles)
• • Fonds d'urgence adéquat (3-6 mois)

• • Plusieurs réclamations au cours des 3 dernières années
• • Accidents ou infractions récents
• • Kilométrage annuel élevé (>20,000 miles)
• • Maison plus ancienne dans une zone à haut risque (côtière, zone d'inondation)
• • Fonds d'urgence limité (<3 mois)

Utilisez différentes franchises pour différents types de couverture en fonction du risque. Par exemple : une franchise plus élevée pour une couverture tous risques (fréquence faible) et modérée pour une collision (fréquence plus élevée).

Mettez de côté vos économies de prime chaque année dans un "fonds de franchise" dédié pour être préparé si vous devez déposer une réclamation.

Avec une franchise plus élevée, vous êtes incité à payer les dommages mineurs de votre poche, ce qui aide à maintenir vos primes basses en évitant les majorations de réclamation.

Votre situation change avec le temps. Revoyez votre franchise annuellement et ajustez-la en fonction de votre fonds d'urgence, des facteurs de risque et de l'évolution de votre situation financière.