Rebalanceo Fiscalmente Eficiente
Estrategias de rebalanceo que minimizan impuestos sobre ganancias de capital mediante una secuenciación inteligente de operaciones.
Lo Que Necesitas Saber
El rebalanceo fiscalmente eficiente preserva tus rendimientos después de impuestos al mantener las ventas imponibles y las ganancias realizadas lo más bajas posible.
Tácticas:
- Añadir nuevas contribuciones a las asignaciones subponderadas en lugar de vender activos ganadores
- Rebalancear dentro de cuentas con ventajas fiscales (401(k), IRA) antes que en cuentas imponibles
- Aprovechar pérdidas en cuentas imponibles para compensar ganancias necesarias
- Usar distribuciones, dividendos e intereses para comprar activos subponderados
- Donar o regalar acciones altamente apreciadas en lugar de venderlas
Cuando la Venta es Inevitable: Prioriza las ganancias a largo plazo, compensa con pérdidas cosechadas y distribuye las operaciones a lo largo de los años fiscales para permanecer en tramos impositivos más bajos.
Fuentes y Referencias
Esta información proviene de instituciones gubernamentales y académicas autorizadas:
- investor.gov
https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/glossary/rebalancing
Calculadoras y Herramientas Relacionadas
Pon tu conocimiento en práctica con estas herramientas interactivas:
Términos Relacionados en Investment Analysis
Acciones Fraccionarias
Propiedad de menos de una acción completa, permitiendo a los inversores comprar porciones de acciones costosas.
Apreciación
El aumento en el valor de un activo con el tiempo, ya sea bienes raíces, acciones u otras inversiones.
Bandas de Rebalanceo
Umbrales preestablecidos que indican cuándo una clase de activo ha variado lo suficiente como para activar un rebalanceo.
Base de Costo
El precio original de compra de una inversión, utilizado para calcular ganancias o pérdidas de capital al vender.
Bono
Una inversión de renta fija donde prestas dinero a un gobierno o corporación a cambio de pagos de interés regulares.
Capitalización de Mercado (Market Cap)
El valor total de las acciones en circulación de una empresa, calculado multiplicando el precio de la acción por el número de acciones.