Bandes de Rééquilibrage
Seuils préétablis qui indiquent quand une classe d'actifs a suffisamment dérivé pour déclencher un rééquilibrage.
Ce Que Vous Devez Savoir
Les bandes de rééquilibrage sont des garde-fous qui empêchent le sur-trading tout en maintenant votre portefeuille sur la bonne voie. Au lieu de rééquilibrer selon un calendrier strict, vous n'agissez que lorsque l'allocation franchit une bande de tolérance.
Bandes Typiques :
- ±5% pour les classes d'actifs majeures (actions vs obligations)
- ±2% pour les sous-classes d'actifs (actions américaines vs internationales)
- Bandes plus larges (10%) pour les actifs volatils ou alternatifs
Avantages :
- Réduit les transactions inutiles et les impôts sur les plus-values
- Réagit aux mouvements significatifs du marché, pas au bruit
- Maintient le profil de risque aligné avec votre plan
Exemple : Objectif d'actions = 60% avec une bande de ±5%. Vous ne rééquilibrez que lorsque les actions tombent en dessous de 55% ou dépassent 65%.
Calculateurs et Outils Associés
Mettez vos connaissances en pratique avec ces outils interactifs:
Termes Associés dans Investment Analysis
Actions Fractionnaires
Propriété de moins d'une action complète, permettant aux investisseurs d'acheter des portions d'actions coûteuses.
Appréciation
L'augmentation de la valeur d'un actif au fil du temps, que ce soit l'immobilier, des actions ou d'autres investissements.
Base de Coût
Le prix d'achat original d'un investissement, utilisé pour calculer les gains ou pertes en capital lors de la vente.
Capitalisation boursière (Market Cap)
La valeur totale des actions en circulation d'une entreprise, calculée en multipliant le prix de l'action par le nombre d'actions.
Chevauchement d'ETF
Lorsque plusieurs ETF ou fonds de votre portefeuille détiennent les mêmes actions, créant un risque de concentration non intentionnel.
Classe d'actifs
Un groupe d'investissements avec des comportements, des risques et des profils réglementaires similaires (par exemple, actions, obligations, liquidités).