Question 1

¿Qué es la regla de venta de lavado y cómo afecta a mis pérdidas?

Accepted Answer

La regla de venta de lavado te impide reclamar una pérdida fiscal si compras el mismo valor o uno sustancialmente idéntico dentro de los 30 días antes o después de vender con pérdida. Por ejemplo, si vendes la Acción XYZ con pérdida el 15 de diciembre y la compras de nuevo el 3 de enero, no puedes deducir la pérdida. Debes esperar 31+ días o comprar un valor diferente para reclamar la pérdida.

Question 2

¿Cuál es la diferencia entre el impuesto a las ganancias de capital a corto plazo y a largo plazo?

Accepted Answer

Las ganancias de capital a corto plazo se aplican a acciones mantenidas durante un año o menos y tributan a su tasa de impuesto sobre la renta ordinaria (10-37%). Las ganancias de capital a largo plazo corresponden a acciones mantenidas por más de un año y tributan a tasas preferenciales (0%, 15% o 20%). Por ejemplo, al vender con una ganancia de $10,000: a corto plazo con una tasa del 24% implica $2,400 de impuestos; a largo plazo con una tasa del 15% implica $1,500 de impuestos, lo que supone un ahorro de $900.

Question 3

¿Cómo calculo mi precio de equilibrio en una acción?

Accepted Answer

Precio de equilibrio = (Costo Total + Comisiones de Transacción + Impuestos) / Número de Acciones. Por ejemplo, si compraste 100 acciones a 0 con 0 de comisión (,010 costo total) y pagarás un 15% de impuesto sobre las ganancias de capital y 0 de comisión de venta, tu equilibrio es aproximadamente 9.35/acción. Nuestra calculadora muestra el equilibrio exacto incluyendo todas las comisiones e impuestos.

Question 4

¿Qué es la regla de venta ficticia y cómo afecta a mis pérdidas?

Accepted Answer

La regla de venta ficticia impide que declares una pérdida fiscal si compras el mismo valor o uno sustancialmente idéntico dentro de los 30 días anteriores o posteriores a la venta con pérdidas. Por ejemplo, si vendes la acción XYZ con pérdida el 15 de diciembre y la recompras el 3 de enero, no puedes deducir esa pérdida. Debes esperar al menos 31 días o comprar un valor diferente para poder reclamarla.

Question 5

¿Qué es la base de costo y por qué es importante un seguimiento preciso?

Accepted Answer

El costo base es su precio de compra original más comisiones y tarifas, determina su ganancia o pérdida imponible. Si compró 100 acciones a diferentes precios (promedio de costo en dólares), el IRS permite diferentes métodos: FIFO (primero en entrar, primero en salir), identificación específica o costo promedio. Un seguimiento preciso puede ahorrar cientos o miles en impuestos y evitar penalizaciones del IRS.

Question 6

¿Cómo calculo mi precio de equilibrio en una acción?

Accepted Answer

Precio de equilibrio = (Costo total + Comisiones por transacción + Impuestos) / Número de acciones. Por ejemplo, si compraste 100 acciones a USD 50 con una comisión de USD 10 (USD 5,010 de costo total) y pagarás un impuesto a las ganancias de capital del 15 % más una comisión de venta de USD 10, tu punto de equilibrio es aproximadamente USD 59.35 por acción. Nuestra calculadora muestra el precio de equilibrio exacto incluyendo todas las comisiones e impuestos.

Question 7

¿Cómo afectan los impuestos estatales a mis ganancias de acciones?

Accepted Answer

La mayoría de los estados gravan las ganancias de capital como ingresos ordinarios, con tasas desde el 0% (Alaska, Florida, Nevada, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington, Wyoming) hasta el 13.3% (tasa máxima de California). Los impuestos estatales se acumulan encima de los impuestos federales. Una ganancia a largo plazo de 0,000 podría resultar en: ,500 federales (15%) + ,330 California (13.3%) = ,830 impuesto total (tasa efectiva del 28.3%).

Question 8

¿Qué es la base de costo y por qué importa llevar un registro preciso?

Accepted Answer

La base de costo es el precio original de compra más comisiones y tarifas; determina su ganancia o pérdida imponible. Si adquirió 100 acciones a distintos precios (promedio del costo en dólares), el IRS permite varios métodos: FIFO (primero en entrar, primero en salir), identificación específica o costo promedio. Un seguimiento preciso puede ahorrar cientos o miles en impuestos y evitar sanciones del IRS.

Question 9

¿Cómo afectan los impuestos estatales a mis ganancias bursátiles?

Accepted Answer

La mayoría de los estados gravan las ganancias de capital como ingreso ordinario, con tasas que van desde 0 % (Alaska, Florida, Nevada, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington, Wyoming) hasta 13.3 % (tasa máxima de California). Estos impuestos estatales se suman a los impuestos federales. Una ganancia a largo plazo de 10,000 dólares podría generar: 1,500 dólares federales (15 %) + 1,330 dólares de California (13.3 %) = 2,830 dólares de impuesto total (tasa efectiva de 28.3 %).

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